Unsere Leistungen
Deine Altersvorsorge ist zu wichtig, um sie dem Zufall zu überlassen. Bei Horizont Rentenlösungen schauen wir uns deine 401(k) und IRA genau an — nicht um dir zu verkaufen, was du nicht brauchst, sondern um herauszufinden, wo du echtes Geld sparen kannst. Viele Menschen zahlen einfach zu viel Steuern oder haben ihr Geld falsch angelegt. Wir ändern das.
Jede Leistung kommt mit einem klaren Plan, erfahrenem Team und Fokus auf Zufriedenheit.
Service 2
Wir gehen deine aktuelle 401(k) durch — Beitragshöhe, Anlagemix, Gebühren, alles. Oft stellen wir fest, dass Arbeitgeber-Matches verschenkt werden oder die Gebühren viel zu hoch sind. Der Check kostet nichts und dauert etwa eine Stunde. Danach weißt du, wo du optimieren kannst.
- Vollständige Gebührenanalyse
- Arbeitgeber-Match-Optimierung
- Diversifizierungsprüfung
- Personalisierter Aktionsplan
Service 3
Du hast mehrere IRAs oder alte 401(k)s rumliegen? Das ist unübersichtlich und kostet dich Geld. Wir helfen dir, alles sauber zusammenzuführen. Dabei achten wir auf Steuertricks — Rollover-Regeln sind knifflig, aber wenn mans richtig macht, sparst du Jahre an Verwaltungsaufwand.
- Sichere Rollover-Abwicklung
- Steueroptimierte Konsolidierung
- Gebührenvermeidung
- Transparente Dokumentation
Service 1
Wann und wie du Geld aus deiner IRA holst, hat massive Steuern-Folgen. Zurück-haltung zahlen können bedeuten, dass du später weniger Rente hast. Oder zu früh abheben führt zu Strafen. Wir entwickeln einen Plan, der zur deiner Situation passt und deine Steuerlast minimiert.
- RMD-Berechnung und -Planung
- Steuerklasse-Optimierung
- Auszahlungs-Timing
- Längjährige Steuerentlastung
Service 2
Manche Menschen können ihre traditionelle IRA in eine Roth umwandeln — das ist kompliziert, aber lohnt sich manchmal krass. Wir rechnen dir durch, ob und wann eine Conversion für dich sinnvoll ist. Es geht um langfristiges Denken, nicht um schnelle Tricks.
- Conversion-Szenarien durchrechnen
- Pro-Rata-Regel Analyse
- Steuerliche Implikationen
- Multi-Jahres-Strategie
Service 3
Was passiert mit deiner Rente, wenn du nicht mehr da bist? Das ist kein deprimierendes Thema — es ist einfach wichtig. Wir helfen dir zu verstehen, welche Steuern deine Erben zahlen, und wie du dein Vermögen so weitergibst, dass es wirklich bei ihnen ankommt.
- Begünstigten-Analyse
- Erbschaftssteuer-Vermeidung
- Kontotyp-Optimierung
- Testament-Koordination
Service 1
Einmalige Beratung ist gut. Aber deine Situation ändert sich — Job wechsel, Heirat, Erbschaft. Wir begleiten dich kontinuierlich, überprüfen vierteljährlich, ob dein Plan noch stimmt, und passen an, wenn nötig. Keine Überraschungen.
- Vierteljährliche Überprüfungen
- Rebalancing bei Bedarf
- Steuereffizienz-Überwachung
- Lebensverändernde Event-Planung
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